O valor de contar com um consultor financeiro
- Dayse Santos
- 13 de nov. de 2022
- 3 min de leitura
Atualizado: 22 de jul. de 2024
Artigo publicado pela Global Asset Management, gestora de ativos canadense, aponta quais as vantagens de contar com um consultor financeiro. Abaixo, segue uma tradução livre. Para ler o artigo original em inglês, clique aqui.
O VALOR DE CONTAR COM UM CONSULTOR FINANCEIRO
Por que é uma boa ideia ter um consultor financeiro e o que ele pode fazer por você.
Um consultor financeiro pode desempenhar um papel importante na sua jornada investidora. Aqui está uma lista de alguns dos serviços que um consultor pode fazer por você:
Ampla variedade de soluções financeiras para seu portfólio de investimentos baseadas em seus objetivos e tolerância ao risco.
Planejamento financeiro detalhado desenvolvido passo a passo para seus objetivos individuais e que possa evoluir de acordo com as diferentes fases da sua vida.
Educação e contextualização econômica para ajudar você a entender e ganhar confiança em seu planejamento financeiro.
Orientação e apoio para instilar bons hábitos de poupança e investimentos e ajudar você a evitar as armadilhas comuns no mundo dos investimentos.
Outros serviços além de cuidar de seus investimentos, tais como planejamento patrimonial e tributário.
Canadenses que contam com um consultor têm sido mais bem-sucedidos em construir riqueza e atingir seus objetivos.
Consultores têm feito uma diferença considerável na vida de canadenses dos mais diferentes históricos e níveis de financeiros. A maioria dos canadenses tinha menos de $ 25.000,00 para investir quando começaram a contar com ajuda profissional.
Uma pesquisa de mais de 15 anos mostra que investidores com acompanhamento têm quase 4 vezes mais ativos que os investidores desassistidos (ver figura abaixo).
Clientes com consultores têm maior retorno líquido ao longo do tempo
Mantendo seus objetivos nos trilhos
Os retornos dos investimentos são importantes, mas poupar de forma regular é igualmente fundamental, quando se trata de alcançar objetivos financeiros. Muitos investidores atribuem aos seus consultores a ajuda necessária para que construíssem melhores hábitos de poupança e investimentos.
Clientes que têm consultores são mais bem-sucedidos em poupar.
Colocando seu dinheiro para trabalhar
Canadenses com consultores investiram mais em ativos com menor liquidez, o que significa que uma parte maior dos seus ativos estão trabalhando para eles. Também pouparam mais para o futuro e se beneficiaram do potencial de crescimento de ativos menos líquidos. Menor liquidez traz a tendência de maiores retornos no longo prazo.
Ter um consultor encoraja os investidores a poupar e investir.
Maior sensação de bem-estar.
Seu consultor é seu parceiro financeiro. Eles responderão seus questionamentos e o ajudarão a entender como investir pode ajudar a alcançar seus objetivos. O aconselhamento profissional pode desempenhar um papel vital em oferecer confiança para seguir seus planos e uma sensação de bem-estar em relação a suas finanças.
Ter um consultor encoraja você a poupar e investir.
Mais que apenas investimentos
Atualmente, um consultor pode oferecê-lo muito mais que recomendações de investimentos. Beneficie-se de uma larga variedade de serviços de planejamento e recursos que podem ajudar a guiar sua família ao longo do desenvolvimento de suas necessidades financeiras. Os quais podem incluir:
Meus comentários adicionais
No Brasil, o consultor de investimentos não é uma figura muito conhecida entre boa parte dos investidores. Nos últimos anos, tem se tornado mas fácil o acesso a investimentos mais sofisticados pelo investidor do varejo. Sendo assim, mais e mais pessoas podem se beneficiar do trabalho de um consultor de investimentos.
Em países como Canadá - fonte do texto traduzido -, Estados Unidos e Inglaterra o consultor já faz parte do dia a dia dos investidores.
Iniciar a jornada investidora da maneira correta pode poupar anos e muito dinheiro aos investidores.
Tradução: Dayse Santos
Especialista em investimentos ANBIMA
Consultora na Porftel Consultoria Financeira.
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